PRESENTACIÓN DE MARCA
- Multinacional alemana con 50 años de experiencia en el sector finanzas.
- 18 años en España, regulada por el Ministerio de Economía.
- Está presente en 15 países de la Unión Europea, cotiza en la Bolsa de Frankfurt y sus siglas significan "Asesoramiento Económico Objetivo".
- Intermediamos entre todo el mercado económico y los más de 4 millones de clientes que confían su planificación a nuestros asesores.
- Más de 100 entidades entre bancos y aseguradoras.
CONSULTORÍA EN 3 FASES
Conocer la situación económica de cada persona o familia y según la tarea que nos solicite, encontrar junto al equipo técnico, las mejores soluciones del mercado.
Explicar lo bueno y lo menos bueno de cada una de las opciones propuestas por el equipo asesor, para que cada persona escoja la que más se adapte a su situación.
Revisión continua de las novedades y cambios que puedan mejorar la planificación económica y aumentar la satisfacción de cada cliente/a.
PREMIOS Y RECONOCIMIENTOS
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Personas que recomendarías para una posible entrevista o curso de formación gratuito (DUP):
DEFINICIÓN DE
ASESOR FINANCIERO
El Asesor Financiero es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente y lleva a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios con independencia y objetividad, contemplando siempre el largo plazo.
(Sobre la cuenta bancaria, seguros, hipoteca, etc)
CONSULTORÍA Y ASESORAMIENTO EN PLANIFICACIÓN ECONÓMICA
CUENTAS Y DEPÓSITOS: Comparativa de mejores cuentas y depósitos blindando siempre la seguridad.
SEGUROS: Entre 5% y 30% de descuento por volumen en seguros de decesos, hogar, coche, vida, salud, local, comunidad, etc...
FINANCIACIÓN: Explicación de la letra pequeña en cada documentación y comparativa de mejores préstamos.
ESTRATEGIA PERSONALIZADA: Diseño de la planificación económica para alcanzar objetivos a Corto, Medio y Largo plazo.
Siempre cumpliendo con los criterios de proteccion de datos y de secreto profesional.
SITUACIÓN ACTUAL
¿CÓMO QUERRÍAS VERTE ECONÓMICAMENTE A FUTURO?
¿CON QUÉ HERRAMIENTAS TRABAJAS ACTUALMENTE?
IPC
“Es mejor dedicar una hora a reflexionar sobre tu dinero en vez de trabajar durante toda una vida para conseguirlo“
NO LUCHAR CONTRA EL IPC TE HACE ESTAR CADA VEZ PEOR
SUPERAR IPC = INTERÉS COMPUESTO
“El interés compuesto es la fuerza más poderosa del universo“
La rentabilidad media anual en 2021 del total de 1.500 Planes de Pensiones en España es del 8,5%.
ACORTAMIENTO DE DEUDAS |
JUBILACIÓN |
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HIJ@S |
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TABLAS JUBILACIÓN
SI APLICARAS EL "INTERÉS COMPUESTO" A TU FAVOR, ¿PARA QUÉ METAS LO USARÍAS?
NV
IC
EJEMPLOS DE SISTEMA DE AHORRO PERIÓDICO
EJEMPLO DE SOLUCIONES PARA UNA ESTRATEGIA PERSONALIZADA
MUY LARGO PLAZO
LARGO PLAZO
MEDIO PLAZO
CORTO PLAZO
APORTACION ÚNICA
HERRAMIENTAS DE INTERÉS COMPUESTO
- No líquido (con excepciones puntuales)
- Desgrava (con límites según la edad)
- Líquidos desde el mes 13
- No desgrava pero capital no tributa
- Inembargables (Art. 88 Ley 50/1980)
- APORTADO = 50.000 €
- BENEFICIOS = 10.000 €
- VALOR FINAL = 60.000 €
- APORTADO = 50.000 €
- BENEFICIOS = 10.000 €
- VALOR FINAL = 60.000 €
(será mayor o menor según la persona)
sólo tributan los Beneficios generados
- -19% primeros 6.000 €
- -21% del resto (4.000 € en el Ejemplo)
RESCATABLE
